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未来我国将实行资本市场诚信监管“全覆盖” | 政策指南
2018-02-06 17:02
  本文首发于2018年1月18日
  《中国战略新兴产业》
  栏目主持:贠天一
  未来我国将实行资本市场诚信监管“全覆盖”
  日前,证监会就《证券期货市场诚信监督管理办法》公开征求意见,本次修订重点体现在七个方面。
  一是扩充了诚信信息覆盖的主体范围和信息内容范围,实行资本市场诚信监管“全覆盖”。
  二是建立重大违法失信信息公示的“黑名单”制度。向社会公开行政处罚、市场禁入、证券期货犯罪、拒不配合监督检查或调查、拒不执行生效处罚决定及严重侵害投资者合法权益、市场反映强烈的其他违法失信信息。
  三是建立市场准入环节的诚信承诺制度。行政许可事项申请涉及的相关当事人应当提交书面承诺,承诺申请材料真实、准确、完整,并将诚实合法地参与证券期货市场活动。
  四是建立主要市场主体诚信积分管理制度,对主要市场主体实施诚信分类监管。
  五是建立行政许可“绿色通道”制度,激励守信,对诚信状况良好的行政许可事项申请人实行优先审查制度。
  六是建立市场主体之间的诚信状况互查制度,强化市场交易活动中的自我诚信约束。
  七是强化事后监管的诚信约束。实现在监管的各流程、各环节都要查询诚信档案,作为采取监管执法措施的重要考量因素。
  评
  中国人民大学财政金融学院教授吴晶妹表示,本次修订扩充了诚信信息覆盖的主体范围和信息内容范围,实行资本市场诚信监管“全覆盖”等制度性的“硬约束”,既强化市场交易活动中的自我诚信约束,又规范事中事后监管的诚信约束。

  商业银行流动性风险管理引入三个新量化指标
  近期,银监会发布《商业银行流动性风险管理办法(修订征求意见稿)》对现行制度进行了修订,本次修订的主要内容包括三方面。
  一是新引入三个量化指标。其中,净稳定资金比例衡量银行长期稳定资金支持业务发展的程度,适用于资产规模在 2000 亿元(含)以上的商业银行。优质流动性资产充足率是对流动性覆盖率的简化,衡量银行持有的优质流动性资产能否覆盖压力情况下的短期流动性缺口,适用于资产规模在 2000 亿元以下的商业银行。流动性匹配率衡量银行主要资产与负债的期限配置结构,适用于全部商业银行。这些指标将与现有的流动性比例、流动性覆盖率一起成为对商业银行具有约束力的审慎监管指标。
  二是进一步完善流动性风险监测体系。对部分监测指标的计算方法进行了合理优化,强调其在风险管理和监管方面的运用。
  三是细化了流动性风险管理相关要求,如日间流动性风险管理、融资管理等。
  评
  业内人士分析称,近年息差收窄、资产质量弱化,使银行盈利能力受损,资本压力和流动性风险压力上升,中小银行对市场资金依赖性较高,因此面对的挑战更大。新增三项指标将对银行、尤其是中小银行的同业业务有所抑制,鼓励银行回归零售,提升自身资产质量。

  商业银行银行账簿利率风险管理精细化水平将提升
  近期,银监会发布《商业银行银行账簿利率风险管理指引(修订征求意见稿)》(以下简称《指引》)向社会公开征求意见。《指引》内容包括总则、风险治理、风险计量和压力测试、计量系统与模型管理、计量结果应用和信息披露、监督检查、附则七个章节,以及名词解释、利率冲击情景设计要求、客户行为性期权风险考虑因素、模型管理要求、标准化计量框架、监管评估六个附件。《指引》在银行风险管理、风险计量、监督检查等方面提出了细化要求。修订内容主要体现在规范银行账簿利率风险的治理架构和风险管理政策流程,明确风险计量、利率冲击情景和客户行为假设的具体要求,完善信息系统、模型和数据管理要求,引导银行加强计量结果应用,强化监管评估等方面。同时,《指引》明确商业银行在适用相关监管要求时应遵循匹配性原则,并根据银行系统重要性或业务复杂程度不同,进行差异化的风险计量。据悉,为给商业银行在制度和系统等方面留有准备时间,《指引》预计实施时间为 2019 年 1 月 1 日。
  评
  银监会有关部门负责人表示,银行账簿利率风险是银行面临的重要风险。随着我国利率市场化改革基本完成,新的利率市场环境需要银行不断提升银行账簿利率风险管理精细化水平。

  外商投资企业被明确允许参与我国标准化工作
  近期,国家标准委、国家发展改革委、商务部联合印发《外商投资企业参与我国标准化工作的指导意见》(以下简称《意见》),将为外商投资企业创造公平的标准化环境。
  《意见》内容包括外商投资企业参与我国标准化工作的原则、参与范围、参与方式、参与途径、知识产权保护及要求等。
  《意见》首次明确外商投资企业参与我国标准化工作的主体,规定在我国境内合法设立的中外合资、中外合作和外资等企业,与内资企业享有同等待遇参与我国标准化工作;明确了外商投资企业参与我国国家标准制修订工作的内容、方式和要求,如可以参与国家标准起草工作和国家标准外文版翻译工作,也可以在标准立项、征求意见、标准实施等过程中提出意见和建议,参与我国标准化工作的外商投资企业代表应当具备一定的标准化工作基础和经验,具备相应的专业能力等;明确了外商投资企业可参与我国标准化技术组织和国际标准化活动,如可以作为委员或观察员参与全国专业标准化技术委员会,可按照有关规定要求参与国际标准化组织的相关活动,开展标准化合作交流等,鼓励其开展标准化服务等。
  评
  业内人士表示,中国在吸引利用外资上采取了不少举措,促进内外资企业公平参与中国标准化工作便是其中之一。《意见》的出台将让外资企业参与我国标准化工作有了具体指引,外商投资企业在中国境内生产的产品将受到一视同仁的待遇。

  国家鼓励企业依法参与举办职业教育、高等教育
  日前,国务院办公厅印发《关于深化产教融合的若干意见》(以下简称《意见》)明确,要同步规划产教融合与经济社会发展,将教育优先、人才先行融入各项政策;统筹职业教育与区域发展布局,引导职业教育资源逐步向产业和人口集聚区集中;促进高等教育融入国家创新体系和新型城镇化建设;建立紧密对接产业链、创新链的学科专业体系,大力支持集成电路、航空发动机及燃气轮机、网络安全、人工智能等学科专业建设;健全需求导向的人才培养结构调整机制,强化就业市场对人才供给的有效调节,严格实行专业预警和退出机制。
  《意见》提出,鼓励企业依法参与举办职业教育、高等教育,坚持准入条件透明化、审批范围最小化。深化“引企入教”改革,支持引导企业深度参与职业学校、高等学校教育教学改革。支持校企合作开展生产性实习实训,鼓励企业直接接收学生实习实训。以企业为主体推进协同创新和成果转化,加快基础研究成果向产业技术转化。发挥骨干企业引领作用,带动中小企业参与。支持有条件的国有企业继续办好做强职业学校。
  评
  国家发展改革委相关负责人表示,深化高等教育产教融合,促进校企协同创新,有助于缩短成果转化链条,加快高校创新力向产业竞争力转换,让高校真正成为催化产业技术变革、加速创新驱动的重要策源地。
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